ادارة السيولة بين تحديات الوفاء بالالتزامات وتحقيق الربحية تحليل قياسي لمصرف الجمهورية في ليبيا (2010-2022)
DOI:
https://doi.org/10.65405/fp7t5910الملخص
هدفت الدراسة إلى تحليل وتقييم التحديات التي واجهت مصرف الجمهورية الليبي في تحقيق التوازن الفعّال بين إدارة السيولة والربحية خلال الفترة من 2010 إلى 2022. اعتمدت الدراسة منهجًا وصفيًا تحليليًا واستخدمت البيانات المالية السنوية المدققة والأساليب الإحصائية المتقدمة لقياس أثر إدارة السيولة على الأداء المالي، وخاصة الربحية.
أثبتت النتائج وجود أثر ذي دلالة إحصائية لإدارة السيولة على ربحية المصرف، رافضةً بذلك الفرضية الرئيسية بعدم وجود هذا الأثر. بيّنت الدراسة أن كفاءة إدارة السيولة تؤثر إيجابًا على مؤشرات حيوية مثل حجم الاستثمارات، قيمة الأصول، والقدرة على جذب الودائع، مما يعزز فرص نمو حقوق الملكية وتحسين الربحية.
ومع ذلك، أشارت الدراسة إلى أن انخفاض الأرباح المتحققة فعليًا يرجع بشكل أساسي إلى تحديات خارجية كـ الركود الاقتصادي في البلاد، بالإضافة إلى سياسات ائتمانية متحفظة أثرت سلبًا على كفاءة توظيف الأموال المتاحة.
التنزيلات
المراجع
أولاً: المراجع العربية
1. بن ناصر، س. (2017). تقويم كفاءة أدوات إدارة السيولة في تحقيق التوازن المالي. [دراسة غير منشورة].
2. البركاتي، س. (2022). إصلاح القطاع المصرفي الليبي: ضرورة التحديث والتطوير الشامل. [دراسة غير منشورة].
3. التويرقي، ص. (2022). التزام المصارف الليبية بنسب السيولة المطلوبة: الواقع والتحديات. [دراسة غير منشورة].
4. الزعبي، ع. (2019). تطوير نموذج رياضي لإدارة السيولة يحقق التوازن بين الربحية والسيولة. [دراسة غير منشورة].
5. الشريف، ف. (2021). تعديلات مقترحة على نموذج فجوة السيولة لتناسب البيئة الليبية. [دراسة غير منشورة].
6. عمران، م. (2020). قياس أثر فجوة السيولة على الوفاء بالالتزامات في 5 مصارف ليبية (2015-2019). [دراسة غير منشورة].
7. الغرياني، أ. (2018). تحليل مقارن لسياسات إدارة السيولة قبل وبعد الأزمة المصرفية 2014. [دراسة غير منشورة].
8. الغرياني، أ. (2020). العلاقة المنحنية بين السيولة والربحية في السياق الليبي: تحليل كمي. [دراسة غير منشورة].
9. الخليفي، أ.، والمبارك، م. (2022). تحليل قياسي لإدارة السيولة في المصارف الخليجية خلال الأزمات المالية. [دراسة غير منشورة].
ثانياً: المراجع الأجنبية والتقارير المؤسسية
1. Liquidity Management During the 1997 Crisis: Lessons from Malaysian Banks.
2. Basel Committee on Banking Supervision. (2019). Basel III: The Liquidity Coverage Ratio and liquidity risk monitoring tools. Bank for International Settlements.
3. Bourke, P. (1989). Concentration and other determinants of bank profitability in Europe, North America and Australia. Journal of International Financial Management & Accounting, 1(1), 34–50.
4. Central Bank of Libya (CBL). (2018). CBL Regulation No. 1/2018: Minimum Liquidity Ratios.
5. Central Bank of Libya (CBL). (2020). Circular No. 3/2020: Mandatory Reserve Requirements.
6. Central Bank of Libya (CBL). (2021). CBL Guidelines for Liquidity and Stability of Libyan Banks.
7. Central Bank of Libya (CBL). (2022). CBL Annual Report 2022: Analysis of deposits and financial obligations.
8. Diamond, D. W., & Dybvig, P. H. (1983). Bank runs, deposit insurance, and liquidity. Journal of Political Economy, 91(3), 401–419.
9. Drehmann, M., & Nikolaou, K. (2013). Funding liquidity risk: Definition and measurement. Journal of Financial Intermediation, 22(4), 585–608.
10. Ho, T. S. Y., & Saunders, A. (1981). The determinants of bank interest margins: Theory and empirical evidence. Journal of Financial and Quantitative Analysis, 16(4), 581–600.
11. International Monetary Fund (IMF). (2022). Report on the Banking Sector: Deficiencies in Stress Tests in Libya.
12. International Monetary Fund (IMF). (2023). Country Report: External Financing and Sanctions Risk in Libya.
13. Risk.net. (2023). Systemic liquidity risks intensify in the Libyan banking sector. Retrieved from https://tex.stackexchange.com/questions/171441/url-not-showing-in-references.
14. Saudi Arabian Monetary Authority (SAMA). (2021). Liquidity Management of Oil Banks: Open Market Operations in the Saudi Context.
15. World Bank. (2021). The Monetary and Financial Landscape in Libya.
التنزيلات
منشور
إصدار
القسم
الرخصة
الحقوق الفكرية (c) 2025 مجلة العلوم الشاملة
هذا العمل مرخص بموجب Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License.
